Apprenez à utiliser la stratégie consistant à toucher le haut et le bas d'un actif
Il est courant de voir de nombreux investisseurs - en particulier les débutants - essayer de toucher le haut et le bas d'un actif. Après tout, la perception générale est qu'acheter bas et vendre exactement haut est la plus rentable de toutes ces stratégies.
Cela vaut pour toutes les classes d'actifs, y compris celles qui souhaitent acheter et vendre des crypto-monnaies. En fait, la stratégie a même un nom : market timing, qui signifie « time to market ». Autrement dit, essayez de frapper le plus près possible du haut et du bas d'un actif.
Cependant, cette pratique comporte certains risques qui peuvent faire perdre de l'argent à l'investisseur s'il ne sait pas utiliser le market timing. Par conséquent, si vous souhaitez connaître la technique et ses risques plus en profondeur, consultez le texte ci-dessous et effacez tous vos doutes sur le timing du marché.
Qu'est-ce que le timing du marché ?
Comme décrit au début du texte, le market timing est une stratégie qui cherche à atteindre les meilleurs prix au fil du temps. En ce sens, l'investisseur essaie d'acheter un actif au prix le plus bas, puis de le revendre au plus près du sommet.
Par exemple, imaginez un investisseur qui souhaite acheter du BTC à l'heure actuelle, alors que le prix de la crypto-monnaie baisse. En utilisant le timing du marché, l'investisseur essaiera d'acheter la crypto-monnaie au plus près du prix qu'il considère comme le bas du marché. Ensuite, il gardera le BTC en stock pour le vendre plus tard, lorsque le cycle haussier recommencera, plus près du sommet.
Ainsi, le market timing demande avant tout de la patience, car l'investisseur doit attendre les meilleures opportunités d'achat. Par conséquent, les investisseurs qui utilisent cette stratégie ne font généralement pas de day trades ou d'opérations à court terme.
fusion de stratégies
Comme il s'agit d'une stratégie plus durable, les investisseurs qui utilisent le market timing peuvent adopter d'autres stratégies. En d'autres termes, la synchronisation du marché n'exige pas seulement une connaissance des actifs ou du mouvement des graphiques, mais une fusion des deux.
Comme l'investisseur passera plus de temps avec l'actif en main, il est primordial qu'il choisisse des investissements de qualité. Pour cela, elle recourt à l'analyse fondamentale, en choisissant des entreprises saines et des actifs avec un bon historique de rentabilité (la rentabilité passée ne garantit pas la rentabilité future).
D'autre part, l'investisseur doit également savoir quel sera le mouvement du marché et, par conséquent, connaître la tendance de l'actif. Et c'est à ce moment que l'analyse technique permet de comprendre les graphiques et de vérifier le comportement de l'actif par rapport au marché.
À partir de là, l'investisseur a tendance à identifier les meilleurs points d'entrée et de sortie pour, respectivement, acheter et vendre l'actif. Plus il achète bon marché, et plus il vend cher, plus le profit de cette opération est grand.
Risques de synchronisation du marché
Bien sûr, le plus grand avantage du market timing est de prendre au pied de la lettre la maxime du capital : acheter bas et vendre haut. Par conséquent, la stratégie sert à maximiser les profits des opérations à revenu variable.
Cependant, la stratégie présente des risques importants qui doivent être pris en compte par l'investisseur. Avant tout : dans la vraie vie, il est extrêmement difficile de prédire les meilleurs moments pour entrer et sortir du marché.
Un investisseur qui utilise la synchronisation du marché peut manquer le temps d'acheter un actif et le prix peut encore baisser après avoir effectué l'achat. De même, si l'investisseur vend l'actif trop tôt, il peut ne pas profiter de valorisations beaucoup plus élevées tout au long du cycle haussier.
De plus, le marché est soumis à des facteurs imprévisibles qui peuvent affecter le prix des actifs. Par exemple, une crise financière inattendue peut faire baisser les cotations beaucoup plus que prévu. Cela peut causer beaucoup de tort à certains investisseurs et, en même temps, ouvrir des opportunités d'entrée à des prix très réduits.
Enfin, la stratégie de market timing peut prendre beaucoup plus de temps pour les investisseurs, sans offrir des rendements beaucoup plus élevés que le simple investissement à long terme.
Si vous avez l'intention de suivre le marché et d'attendre les meilleurs points d'entrée et de sortie, le market timing peut être une bonne option. Mais ce n'est pas la seule stratégie qui offre de bons rendements financiers. Pour les investisseurs en général, une vision à long terme et une diversification des actifs tendent à être une stratégie plus sûre et plus efficace.